1月24日，法国兴业银行首席执行官丹尼尔?布东（左）在巴黎兴业银行总部召开新闻发布会。

    据美联社报道，法国兴业银行一名交易员给该银行造成49亿欧元的损失。这也是历史上最大的欺诈案之一。

欺诈是怎样进行的

    从2007年开始，31岁的期货交易员热罗姆?凯维埃尔预计欧洲股市将出现上涨，并投入超过个人授权许可的巨资进行交易。由于最近全球主要股市大幅下跌，他的行为造成了巨额损失。损失出现后，他通过修改银行电脑系统数据进行掩盖。

    法国兴业银行在1月19日发现欺诈行为。凯维埃尔在21日被迫卖掉期货合约平仓，而这一天是全球股市自“9?11”事件以来最黑暗的一天。银行方面说，因凯维埃尔的欺诈行为，银行共损失了49亿欧元(71亿美元)。

    凯维埃尔已经被解雇，这家法国第二大银行为了保证正常经营需要筹措55亿欧元的资金。该银行的股价已经在过去半年下跌了一半，然而人们认为银行的基本面依然良好。法国政府正在考虑加强对银行业的监管。

    凯维埃尔是兴业银行证券衍生产品部的交易员，年收入不足10万欧元。

    自英国巴林银行非法交易案以来，金融监管已经加强，对金融市场的交易金额以及各种金融交易工具的监管也已加强。但期货交易本质上就是瞬息万变、极具风险性的。

    凯维埃尔2000年进入法国兴业银行，3年后被调往后勤部门，2006年升任交易员，主要负责处理欧洲股指期货的坐盘交易。

    业内人士阿兰?克鲁扎说：“我们认为金融市场已经变成一个失控的大赌场。一名交易员就能让兴业银行损失约50亿欧元，金融行业太不可靠了。”

    凯维埃尔的律师伊丽莎白?梅耶尔在法国电视台的节目上说：“他没有逃逸，正在接受警方调查。”

    凯维埃尔的所作所为已经创造了历史之最，所造成的损失超过了英国巴林银行交易员尼克?利森造成的14亿美元损失，巴林银行因此破产。

“令人难以置信”

    此案暴露了惊人的安全管理漏洞，一些专家甚至怀疑49亿欧元都是因欺诈而消失的说法。

    就连法兰西银行行长克里斯蒂安?努瓦耶在为兴业银行辩护时也称此案“令人难以置信”。法国经济、财政与就业部长克里斯蒂娜?拉加德已下令调查该银行的内部核查制度。

    许多专家认为，交易员热罗姆?凯维埃尔不可能在一年多的时间里独自掩盖亏损的股指期货交易。

    法国国家科学研究中心的经济学教授埃利?科昂说：“业内人士认为，所有这些不可能是一个人干的。他们认为，兴业银行夸大了欺诈事件，以掩盖更加糟糕的其他市场活动。”

    全球股票咨询公司的经济学家马克?图阿蒂说，如果银行说的是真话，那么“就存在风险控制问题”。

交易员获保释

    凯维埃尔1月28日被正式起诉，并在被拘留48小时后获保释，但警方仍对其实施监视居住。

    兴业银行非法交易案的两名预审法官接受了巴黎检察院对凯维埃尔的三项指控，分别是“滥用信任”、“伪造及使用虚假文书”以及“侵入信息数据系统”。在三项被控罪名中，刑罚最重的是“滥用信任”，其判罚最高为3年有期徒刑和约37万欧元的罚款。而巴黎检方提出的“严重滥用信任”和“试图欺诈”两项指控未被法官接受。

    巴黎检察院检察官马兰对媒体说，凯维埃尔承认自己实施了掩盖交易的行为，但他称交易员的越权行为并不是个案。马兰还表示，调查并没有显示兴业银行的内部监控机制完全失效。